Licencias estatales
Skrill USA, inc. ( 1-855-719-2087, NMLS ID: 935195) tiene licencia en los siguientes estados:
Alabama
- Estatuto: Ley sobre Transmisiones monetarias de Alabama
- Agencia reguladora: Alabama Securities Commission
Alaska
Sólo para Residentes de Alaska:
Si su problema no es resuelto por Skrill USA, Inc., Teléfono: 1-855-719-2087, por favor presente una queja formal ante la Division of Banking & Securities (División de Banca y Títulos Valores) del Estado de Alaska. Por favor, descargue el formulario aquí: https://www.commerce.alaska.gov/web/portals/3/pub/DBSGeneralComplaintFormupdated.pdf
Los formularios de queja formal pueden enviarse vía:
1. Fax: 907-465-1230
2. Correo electrónico: msb.licensing@alaska.gov
3. Correo postal: Division of Banking & Securities PO Box 110807 Juneau, AK 99811-0807
Si tiene alguna pregunta sobre las quejas formales, llame al 907-465-2521.
Tenga en cuenta que esta licencia no cubre la transmisión de moneda virtual.
Arizona
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Arizona State Banking Department
Arkansas
- Estatuto: Ley sobre Servicios monetarios unificada
- Agencia reguladora: Arkansas Securities Department
California
- Estatuto: Ley sobre Transmisiones monetarias
- Agencia reguladora: California Department of Financial Protection and Innovation
Si tiene quejas en lo referente a cualquier aspecto de las actividades de transmisiones de dinero realizadas por Skrill USA, Inc., puede ponerse en contacto con el California Department Financial Protection and Innovation en su número de teléfono gratuito 1-866-275-2677, por correo electrónico en consumer.services@dfpi.ca.gov, o por correo postal en California Department of Financial Protection and Innovation, Consumer Services, 2101 Arena Boulevard, Sacramento, CA 95834.
DERECHO AL REEMBOLSO
Usted, el cliente, tiene derecho a un reembolso del dinero que se va a transmitir como resultado de este acuerdo si Skrill USA, Inc. no reenvía el dinero recibido de usted en un plazo de 10 días desde la fecha de su recepción, o no da instrucciones de envío de una suma de dinero equivalente a la persona designada por usted en un plazo de 10 días desde la fecha de recepción de los fondos entregados por usted a no ser que usted indicara lo contrario.
Si no se cumplieran sus instrucciones referentes al momento del reenvío o transmisión de las sumas y el dinero no se haya reenviado o transmitido aún, usted tiene derecho a un reembolso de su dinero.
Si desea un reembolso, debe enviar por correo postal o entregar su solicitud por escrito a Skrill USA, Inc., 5335 Gate Parkway Fourth Floor. Jacksonville, Florida 32256, USA. Si no recibiera su reembolso, podría tener derecho a la devolución de su dinero más una penalización de hasta 1.000 $ más honorarios de abogados según la Sección 2102 del Código Financiero de California.
Colorado
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Colorado
- Agencia reguladora: Colorado Division of Banking
COLORADO DIVISION OF BANKING
LEY SOBRE TRANSMISORES DE DINERO DE COLORADO
AVISO AL CLIENTE
Se requiere que las entidades que no sean instituciones financieras aseguradas por el FDIC que realicen actividades de transmisión de dinero en Colorado, incluyendo la venda de pedidos de dinero, transferencia de fondos y otros instrumentos para el pago de dinero o crédito tengan licencia de la Colorado Division of Banking según la Ley sobre Transmisores de dinero, Título 12, Artículo 52 de los Estatutos revisados de Colorado.
Si tiene alguna pregunta o un problema con SU TRANSACCIÓN - EL DINERO QUE ENVIÓ, debe ponerse en contacto con el Transmisor de dinero que procesó su transacción para obtener asistencia. La Division of Banking no tiene acceso a esta información.
Si usted es Residente en Colorado y tiene una queja sobre EL TRANSMISOR DE DINERO - LA EMPRESA QUE ENVIÓ SU DINERO
TODAS las quejas deberán enviarse por escrito. Rellene el Formulario de quejas que se proporciona en el sitio web de la Colorado Division of Banking y devuélvalo junto con cualquier documentación asociada a la queja por correo postal o correo electrónico a la Division of Banking en:
Colorado Division of Banking 1560 Broadway, Suite 975 Denver, CO 80202
correo electrónico: DORA_BankingWebsite@state.co.us
sitio web: www.dora.colorado.gov/dob
La Sección 12-52-116, C.R.S. requiere que los transmisores de dinero y las empresas de pedidos de dinero publiquen este aviso en una ubicación bien visible e iluminada para los clientes.
Connecticut
- Estatuto: Ley sobre Transmisiones monetarias
- Agencia reguladora: Connecticut Department of Banking
Delaware
- Estatuto: Ley sobre Venta de cheques
- Agencia reguladora: Delaware Office of the State Bank Commissioner
District Of Columbia
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: District of Columbia Department of Consumer and Regulatory Affairs
Florida
- Estatuto: Ley sobre Negocios de servicios monetarios
- Agencia reguladora: Florida Office of Financial Regulation
Para presentar quejas directamente a la Oficina de Regulación Financiera de Florida, envíe su correspondencia a
Florida Office of Financial Regulation
Division of Finance
200 E. Gaines Street
Tallahassee, FL 32399-0376
Número gratuito: 1-800-848-3792
AVISO: Por la Oficina de Regulación Financiera de Florida
Al conceder una licencia a Skrill, la Oficina de Regulación Financiera de Florida no está respaldando el uso de monedas digitales o virtuales.
- La moneda estadounidense es moneda de curso legal respaldada por el gobierno de Estados Unidos.
- Las monedas digitales y virtuales no son emitidas ni respaldadas por el gobierno de EE.UU., ni están relacionadas de ninguna manera con la moneda de EE.UU., y tienen menos protecciones regulatorias.
- El valor de las monedas digitales y virtuales se deriva de la oferta y la demanda en el mercado mundial, que puede subir o bajar independientemente de cualquier moneda fiduciaria (gubernamental).
- La tenencia de monedas digitales y virtuales conlleva riesgos de tipo de cambio y de otro tipo.
- Los usuarios potenciales de divisas digitales o virtuales, incluyendo pero no limitado a Bitcoin, deben ser advertidos de una posible pérdida financiera en el momento en que dichas divisas se cambien por moneda fiduciaria debido a un tipo de cambio desfavorable. Un tipo de cambio favorable en el momento del cambio puede dar lugar a una obligación fiscal. Consulte a su asesor fiscal acerca de las consecuencias fiscales asociadas a su tenencia o uso de divisas digitales o virtuales.
Georgia
- Estatuto: Ley sobre Instrumentos de venta o pago
- Agencia reguladora: Georgia Department of Banking and Finance
Hawaii
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Hawaii Division of Financial Institutions
Idaho
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Idaho
- Agencia reguladora: Idaho Department of Finance
Illinois
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Illinois Department of Financial and Professional Regulation
Para presentar quejas directamente a la División de Instituciones Financieras de Illinois, envíe la correspondencia a
Illinois Division of Financial Institutions
320 West Washington Street, 3rd Floor
Springfield, IL 62786
Número gratuito: 1-888-473-4858
Indiana*
- Ley de Transmisores de Dinero de Indiana
- Agencia Regulatoria: Departamento de Instituciones Financieras de Indiana
Si tiene reclamos u otras inquietudes con respecto a cualquier aspecto de las actividades de transmisión de dinero conducidas por Skrill USA, Inc., puede contactarse con el Departamento de Instituciones Financieras de Indiana al número gratuito: 1 -800 -382 -4880.
*Por favor, tenga en cuenta que Skrill USA, Inc está actualmente llevando a cabo el proceso de licensamiento con el Departamento de Instituciones Financieras de Indiana.
Iowa
- Estatuto: Ley sobre Servicios monetarios unificada
- Agencia reguladora: Iowa Division of Banking
Kansas
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Kansas
- Agencia reguladora: Kansas Office of the State Bank Commissioner
Kentucky
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Kentucky de 2006
- Agencia reguladora: Kentucky Department of Financial Institutions
Skrill USA, Inc. tiene licencia del Departamento de Instituciones Financieras de Kentucky como transmisor de dinero, pero dicha licencia no cubre la actividad con moneda virtual (bitcoin).
Louisiana
- Estatuto: Ley sobre Transmisiones de dinero y venta de cheques
- Agencia reguladora: Louisiana Office of Financial Institutions
Maine
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Maine Department of Professional and Financial Regulation
Maryland
- Estatuto: Ley sobre Transmisiones monetarias de Maryland
- Agencia reguladora: Maryland Department of Labor, Licensing, and Regulation
El Departamento de Trabajo, Licencias y Regulación de Maryland no regula actualmente la actividad de moneda virtual (bitcoin) como transmisión de dinero (o de otro tipo).
El Comisionado de Regulación Financiera para el Estado de Maryland aceptará todas las preguntas o quejas de los residentes de Maryland con respecto a Skrill USA, Inc. (Licencia #935195, NMLS #935195), en:
1100 North Eutaw Street, Suite 611
Baltimore, MD 2120
Número de teléfono gratuito: 1-888-784-0136
La verificación del estado de la licencia de Skrill USA, Inc. puede obtenerse en https://www.nmlsconsumeraccess.org/.
Massachusetts
- Estatuto: Ley sobre Recibos de depósitos para su transmisión a países extranjeros
- Agencia reguladora: Commonwealth of Massachusetts - Division of Banks
Skrill USA, Inc. licencia No.: FT112151-100, tipo de licencia: Foreign Transmittal Agency.
Michigan
- Estatuto: Ley sobre Servicios de transmisión de dinero
- Agencia reguladora: Michigan Department of Insurance and Financial Services
Minnesota
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Minnesota
- Agencia reguladora: Minnesota Department of Commerce
Mississippi
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Mississippi
- Agencia reguladora: Mississippi Department of Banking and Consumer Finance
Missouri
- Estatuto: Ley sobre Venta de cheques
- Agencia reguladora: Missouri Division of Finance
Montana
- Licencia: No se requiere licencia
- Agencia reguladora: N/A
Nebraska
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Nebraska
- Agencia reguladora: Nebraska Department of Banking and Finance
Nevada
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Nevada Financial Institutions Division
Nuevo Hampshire
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: New Hampshire Banking Department
Nuevo Jersey
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Nueva Jersey
- Agencia reguladora: New Jersey Department of Banking and Insurance
Nuevo México
New Mexico Regulation & Licensing Department
Financial Institutions Division
2550 Cerrillos Road 3rd Floor
Santa Fe, New Mexico 87505
www.rld.state.nm.us/financialinstitutions
Main: (505) 476-4885
Nueva York
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: New York State Department of Financial Services
Skrill USA, Inc. está autorizada y regulada como empresa de envío de dinero por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.
Después de ponerse en contacto con Skrill USA, Inc. por primera vez, si sigue teniendo una reclamación sin resolver en relación con la actividad de envío de dinero de la empresa, dirija su reclamación a:
Consumer Assistance Unit
NYS Department of Financial Services
One Commerce Plaza
Albany, NY 12257
Número de teléfono gratuito: 1-877-226-5697
http://www.dfs.ny.gov/consumer/fileacomplaint.htm
Tenga en cuenta las siguientes advertencias relacionadas con la moneda virtual:
(1) La Moneda Virtual no es de curso legal, no está respaldada por el gobierno, y las cuentas y saldos de valor no están sujetos a las protecciones de la Federal Deposit Insurance Corporation ni de la Securities Investor Protection Corporation;
(2) los cambios o acciones legislativas y normativas a nivel estatal, federal o internacional pueden afectar negativamente al uso, transferencia, intercambio y valor de la Moneda Virtual
(3) las transacciones en Moneda Virtual pueden ser irreversibles y, en consecuencia, las pérdidas debidas a transacciones fraudulentas o accidentales pueden no ser recuperables;
(4) algunas transacciones de Moneda Virtual se considerarán realizadas cuando se registren en un libro contable público, lo cual no es necesariamente la fecha o el momento en que el cliente inicia la transacción
(5) el valor de la Moneda Virtual puede derivarse de la voluntad continuada de los participantes en el mercado de intercambiar Moneda Fiat por Moneda Virtual, lo que puede dar lugar a la potencial pérdida permanente y total del valor de una Moneda Virtual concreta en caso de que desaparezca el mercado de dicha Moneda Virtual;
(6) no existe ninguna garantía de que una Persona que acepte hoy una Moneda Virtual como pago siga haciéndolo en el futuro;
(7) la volatilidad e imprevisibilidad del precio de la Moneda Virtual en relación con la Moneda Fiduciaria puede dar lugar a pérdidas significativas en un corto período de tiempo;
(8) la naturaleza de la Moneda Virtual puede conllevar un mayor riesgo de fraude o ciberataque
(9) la naturaleza de la Moneda Virtual implica que cualquier dificultad tecnológica experimentada por el Licenciatario puede impedir el acceso o el uso de la Moneda Virtual de un cliente; y
(10) cualquier fianza o cuenta fiduciaria mantenida por el Licenciatario en beneficio de sus clientes puede no ser suficiente para cubrir todas las pérdidas sufridas por los clientes.
Carolina del Norte
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: North Carolina Office of the Commissioner of Banks
Dakota del Norte
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Dakota del Norte
- Agencia reguladora: North Dakota Department of Financial Institutions
Ohio
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Ohio Department of Commerce
Oklahoma
- Estatuto: Ley sobre el Informe de transacciones financieras de Oklahoma
- Agencia reguladora: Oklahoma Banking Department
Oregon
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Oregon Division of Financial Regulation
Pennsylvania
- Estatuto: Ley sobre Licencias de transmisión de dinero o crédito
- Agencia reguladora: Pennsylvania Department of Banking and Securities
Rhode Island
- Estatuto: La Ley de Transmisiones de Moneda de Rhode Island
- Agencia reguladora: Departamento de Regulación Comercial del Estado de Rhode Island, División de Banca
Carolina del Sur
- Estatuto: Ley contra el blanqueo de dinero de Carolina del Sur
- Organismo regulador: : South Carolina Office of the Attorney General
Dakota del Sur
- Estatuto: Ley sobre Transmisiones monetarias
- Agencia reguladora: South Dakota Division of Banking
Tennessee
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Tennessee
- Agencia reguladora: Tennessee Department of Financial Institutions
Texas
- Estatuto: Ley sobre Servicios monetarios
- Agencia reguladora: Texas Department of Banking
Skrill USA, Inc. tiene licencia bajo las leyes del Estado de Texas y por la ley estatal y está sujeta a supervisión reglamentaria por el Texas Department of Banking. Cualquier cliente que desee registrar una queja puede buscar asistencia al cliente en el siguiente número de teléfono gratuito: 1-855-719-2087.
Si aún tiene una queja sin resolver, póngase en contacto con el Texas Department of Banking a través de uno de los medios indicados a continuación:
En persona o por correo postal de EE.UU. al:
Texas Department of Banking
2601 North Lamar Boulevard
Austin, TX 78705-4294
Número de teléfono: 1-877-276-5554 (gratuito)
Número de fax: 512-475-1313
Dirección de correo electrónico: consumer.complaints@dob.texas.gov
Sitio web: www.dob.texas.gov
Utah
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Utah Department of Financial Institutions
Vermont
- Estatuto: Ley sobre Servicios monetarios
- Agencia reguladora: Vermont Department of Financial Regulation
Virginia
- Estatuto: Ley sobre Vendedores de pedidos de dinero y transmisores de dinero
- Agencia reguladora: Virginia Bureau of Financial Institutions
Washington
- Estatuto: Ley sobre Servicios monetarios unificada
- Agencia reguladora: Washington Department of Financial Institutions
Si tiene alguna queja, póngase en contacto con Skrill USA, Inc. llamando al 1-855-719-2087 o escribiendo a https://www.skrill.com/en-us/support/question/120/how-to-contact-us/. Si aún tiene una reclamación sin resolver relacionada con la actividad de envío de dinero de Skrill USA, puede presentarla poniéndose en contacto con la División de Servicios al Consumidor de Washington en:
Departamento de Instituciones Financieras de Washington
En línea: https://dfi.wa.gov/consumers/money-services-complaint
Correo postal: Rellene el formulario que encontrará aquí: https://dfi.wa.gov/sites/default/files/money-services-complaint.pdf y envíelo por correo a la siguiente dirección
Departamento de Instituciones Financieras
División de Servicios al Consumidor
Apartado de correos 41200
Olympia, Washington 98504-1200
Fax: Rellene el formulario que encontrará aquí: https://dfi.wa.gov/sites/default/files/money-services-complaint.pdf y envíelo por fax a la siguiente dirección (306) 596-3868
Para ponerse en contacto con el Departamento de Instituciones Financieras de Washington
Llame al: (360) 902-8703
Llamada gratuita 1-877-RING DFI (1-877-746-4334).
Correo electrónico: CSEnforceComplaints@dfi.wa.gov.
Virginia Occidental
- Estatuto: Ley sobre Servicios de transmisión de dinero
- Agencia reguladora: West Virginia Division of Financial Institutions
Wyoming
- Estatuto: Ley sobre Transmisores de dinero de Wyoming
- Agencia reguladora: Wyoming Department of Audit - Division of Banking
Guam
- Estatuto: Ley sobre el Intercambio con el extranjero
- Agencia reguladora: Guam Department of Revenue and Taxation
Puerto Rico
- Estatuto: Ley reguladora del Negocio de los servicios monetarios
- Agencia reguladora: Puerto Rico Office of the Commissioner of Financial Institutions
US Virgin Islands
- Estatuto: Ley sobre Servicios monetarios unificada
- Agencia reguladora: U.S. Virgin Islands Division of Banking, Insurance and Financial Regulation