La emisión de dinero electrónico está regulada por las Electronic Money Regulations 2011,“EMR” (Normativas sobre dinero electrónico de 2011) que ejecutan la segunda directiva sobre dinero electrónico de la UE (“2EMD”), directiva que fue adoptada por el Parlamento Europeo en el Consejo de la Unión Europea celebrado en septiembre de 2009. Skrill Ltd. está autorizado por la Financial Conduct Authority (FCA) conforme a las Normativas sobre dinero electrónico de 2011 para la emisión de dinero electrónico con número de registro 900001.

Entre las características principales de las normativas se incluyen:

  • Requisitos de capital & liquidez — Nuestro negocio está obligado a mantener unos niveles mínimos de capital. Existe un umbral inicial y continuo de euros que debe mantener: 350.000€ de sus propios fondos. Asimismo debemos disponer de suficiente activo líquido para poder canjear todo el dinero electrónico emitido y para cumplir con nuestros requisitos de capital operativo.
  • Gestión flotante — Disponemos de un conjunto definido de normativas sobre cómo salvaguardar los fondos de nuestros clientes y sobre cómo podemos invertir los fondos recibidos a cambio de la emisión de dinero electrónico. En particular, la EMR y la 2EMD requieren emisores de dinero electrónico autorizados para salvaguardar los fondos de dinero electrónico recibidos de los clientes, de modo que, en caso de insolvencia, el dinero electrónico emitido esté protegido frente a reclamaciones de otros acreedores y pueda volverse a pagar a los clientes.
  • Gestión & Verificación inicial de antecedentes — La FCA debe asegurarse de que todas las personas que se responsabilizan de la gestión del dinero electrónico y de los servicios de pago, sean personas de confianza, tengan una buena reputación y posean los conocimientos y la experiencia adecuada para el cargo. La FCA realiza una " prueba adaptada y adecuada " a todos los miembros responsables de la gestión superior de Skrill Limited en la que se tienen en cuenta la honestidad, la integridad, la reputación, la competencia, la capacidad y la solidez financiera.
  • Sistemas & Controles — Debemos mantener suficientes programas organizativos para minimizar el riesgo de pérdida o reducción de los fondos o activos de nuestros clientes frente a casos de fraude, mal uso, negligencia o mala administración. Además, estamos obligados a disponer de procedimientos de gestión de riesgos eficaces, mecanismos adecuados de control interno y mantenimiento de registros relevantes.
  • Delito financiero — Debemos cumplir con los requisitos legales para impedir y detectar delitos financieros, que incluyen el lavado de dinero y la financiación de actividades terroristas. La legislación pertinente incluye disposiciones sobre delitos financieros en las EMR, sección 21A de la ley “Terrorism Act 2000” (Ley de terrorismo 2000), la ley “Proceeds of Crime Act 2002” (Ley sobre beneficios de delitos 2002), la normativa “Money Laundering Regulations 2007” (Normativas sobre el lavado de dinero 2007), la normativa 21 “EC wire transfer regulation21” (Normativa 21 sobre transferencias bancarias de la CE) y el Apéndice 7 de la ley “Counter-Terrorism Act 2008” (Ley contra el terrorismo 2008). Los emisores de dinero electrónico también están sujetos a las distintas legislaciones que ejecutan el régimen de sanciones financieras del RU.

Las Normativas sobre el lavado de dinero de 2007 requieren que las empresas tomen las medidas preventivas dispuestas. Requieren que las empresas se aseguren de conocer a sus clientes (comprobar su identificación y verificarla, y llevar a cabo supervisiones en curso, si es necesario), para mantener registros de identidad y para formar al personal sobre los requisitos de las normativas. Se asignará a un miembro superior del personal para que supervise las políticas y procedimientos apropiados.

Registro de dinero electrónico Skrill FCA: 900001