Che cos’è il “money muling” e come si verifica?
Il “money muling” è una tecnica utilizzata dai malintenzionati per riciclare denaro. Un “money mule” è una persona a cui è stato offerto del denaro per utilizzare il proprio conto personale per trasferire denaro ad altri conti. Il denaro oggetto di “money muling” è spesso rubato o proveniente da crimini informatici, traffico di droga, traffico di esseri umani e persino terrorismo. È molto comune che i “money mule” vengano reclutati tramite social network, e-mail o messaggi diretti. I criminali contattano le proprie vittime chiedendo loro di aiutarli a trasferire denaro dietro pagamento.
I “money mule” vengono reclutati anche tramite inserzioni di lavoro apparentemente legittime che offrono ai candidati “denaro facile". Talvolta il reclutamento può anche avvenire per strada.
I malintenzionati usano spesso diversi “muli” per trasferire il denaro fra diversi conti per ostacolare il più possibile il tracciamento del denaro da parte di banche e forze dell’ordine. Il motivo per cui i malintenzionati utilizzano i “muli” anziché fare da soli è per rimanere anonimi e far sì che eventuali conseguenze ricadano sul “mulo".
I “money mule” vengono spesso ingaggiati senza sapere di essere parte di uno schema criminale.
Che cosa succede quando un “mulo” viene sorpreso?
Poiché i “money mule” ricevono una quota del denaro trasferito, sono a tutti gli effetti direttamente coinvolti nel reato di riciclaggio di denaro. Si tratta di un reato molto serio, che nel Regno Unito può portare a fino 14 anni di reclusione. I “muli” possono anche essere condannati a risarcire il denaro sottratto alle vittime.
Se vieni sorpreso come “money mule”, il tuo conto Skrill verrà chiuso e potresti non poterne aprire un altro in futuro. Avere un conto chiuso per questi motivi rappresenta un grave danno alla tua immagine finanziaria e creditizia, e potrebbe diventare difficile per te chiedere prestiti e aprire nuove utenze domestiche o mobili.
Segnali che sei oggetto dell'attenzione dei reclutatori
Gli individui finanziariamente vulnerabili come giovani, studenti, immigrati o altre persone con problemi di denaro sono gli obiettivi più comuni dei reclutatori di “muli”, anche se chiunque può restarne vittima.
Le tattiche usate più di recente dai reclutatori di “muli” includono:
- Pop-up o pubblicità sui social network che promettono denaro facile e veloce
- Messaggi e-mail o sui social network che propongono amicizie o relazioni sentimentali
- Offerte di denaro per utilizzare il tuo conto per eseguire trasferimenti verso persone che non conosci
- Persone che si fingono “datori di lavoro” via SMS o e-mail chiedendoti di ricevere denaro sul tuo conto personale per trasferirlo su un altro conto
- Persone che ti chiedono di aprire un conto a tuo nome per ricevere e trasferire denaro per loro conto
Che cosa fare se noti possibili segnali di “money muling”
- Segnalare ai provider delle piattaforme account e profili che ritieni possano pubblicizzare servizi di questo tipo
- Avvertire le forze dell’ordine qualora tu riceva e-mail o messaggi che ti invitano ad aprire un nuovo conto oppure a usare il tuo conto per ricevere e trasferire denaro per conto di terzi
- Se ti trovi nel Regno Unito puoi segnalare i tuoi sospetti anche ad Action Fraud UK, all’unità dedicata ai crimini informatici o alle forze dell’ordine nazionali se ti trovi al di fuori del Regno Unito
- Se ricevi un’offerta di persona per diventare un “mulo”, rifiutala e segnala l’accaduto alle forze dell’ordine
- Se ritieni di essere rimasto vittima di uno schema di “money muling” con il tuo conto Skrill, interrompi immediatamente i trasferimenti di denaro e invia una segnalazione tramite il tuo conto oppure contattaci.
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