¿Qué es el blanqueo de dinero a través de mulas y cómo se produce?
El blanqueo de dinero a través de mulas es una técnica utilizada por los estafadores para blanquear dinero. Una mula de dinero es una persona a la que alguien ofrece dinero en efectivo para que utilice su cuenta personal a fin de transferir dinero a otras cuentas en su nombre. El dinero implicado en este tipo de blanqueo de dinero a menudo es robado o generado a través de delitos como la ciberdelincuencia, el tráfico de drogas, la trata de personas e incluso el terrorismo. Es común que se capten mulas de dinero a través de las redes sociales, el correo electrónico o la mensajería directa. Los delincuentes se pondrán en contacto con la víctima pidiéndole que les ayude con las transferencias de dinero a cambio de un pago.
También se captan mulas de dinero a través de anuncios de trabajo en línea aparentemente legítimos que ofrecen a los solicitantes "dinero rápido". Incluso se les puede captar en persona, en la calle.
Los estafadores a menudo utilizan varias mulas para transferir dinero a través de múltiples cuentas a fin de dificultar su localización por parte de bancos, proveedores financieros y autoridades. La razón por la que los estafadores utilizan mulas, en lugar de hacer el trabajo sucio ellos mismos, es permanecer en el anonimato para que cualquier consecuencia recaiga sobre la mula.
A menudo, se capta a las mulas de dinero sin que se den cuenta de que forman parte de un sistema más amplio y que están cometiendo un delito.
¿Qué ocurre si se descubre a una mula de dinero?
Como las mulas de dinero reciben una parte del dinero transferido, se encuentran directamente implicadas en el blanqueo de dinero. Se trata de un delito penal grave y conlleva una pena máxima de 14 años de prisión en el Reino Unido. Además, se puede responsabilizar a las mulas de devolver el dinero perdido por las víctimas.
Si se le descubre actuando como mula de dinero, su cuenta de Skrill se cerrará y es posible que no pueda abrir una nueva en el futuro. Tener una cuenta cerrada daña su crédito y su situación financiera, dificultando la solicitud de trámites como préstamos, servicios públicos y contratos telefónicos.
Señales de que usted es el blanco
Las personas financieramente vulnerables, como los jóvenes, los estudiantes, los recién llegados al país o quienes sufren problemas de dinero, son el blanco más común de los captadores de mulas de dinero, pero cualquiera puede ser víctima.
Entre las tácticas más comunes utilizadas por los captadores de mulas de dinero se incluyen:
- Ventanas emergentes en la web o anuncios de empleo en las redes sociales que prometen dinero rápido y fácil
- Correos electrónicos no solicitados o mensajes en redes sociales solicitando amistad o una relación romántica
- Ofrecer dinero para utilizar su cuenta a fin de realizar transferencias a personas que no conoce
- Fingir ser un "empleador" por mensaje de texto o correo electrónico, y pedirle que reciba fondos en su cuenta personal antes de transferirlos a otra cuenta
- Pedirle que abra una cuenta a su nombre para recibir y transferir dinero en nombre de otra persona
Qué hacer si detecta señales de blanqueo de dinero a través de mulas
- Denuncie al proveedor de la plataforma las cuentas y perfiles que crea que realizan anuncios para captar mulas de dinero
- Informe a la policía si recibe correos electrónicos o mensajes solicitándole que abra una cuenta nueva o que utilice su cuenta para recibir y transferir dinero para otra persona
- Si reside en el Reino Unido, también puede denunciar presuntos sistemas de blanqueo de dinero a través de mulas a Action Fraud UK, o a la unidad de ciberdelincuencia del cuerpo nacional de policía de su país si reside fuera del Reino Unido
- Si recibe una oferta en persona para convertirse en mula de dinero, rechácela y denuncie el hecho a la policía de inmediato
- Si cree que se ha visto envuelto en un sistema de blanqueo de dinero a través de mulas utilizando su cuenta de Skrill, deje de transferir dinero inmediatamente y presente una denuncia a través de su cuenta o contáctenos.
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