Was ist Money Muling und wie läuft es ab?
Money Muling ist eine Technik, die von Betrügern zur Geldwäsche eingesetzt wird. Ein Money Mule ist eine Person, der jemand Geld angeboten hat, damit sie ihr persönliches Konto nutzt, um in ihrem Namen Geld auf andere Konten zu überweisen. Das hierbei verwendete Geld wird oft gestohlen oder durch Verbrechen wie Cyberkriminalität, Drogenhandel, Menschenhandel und sogar Terrorismus eingenommen. Es ist üblich, dass Money Mules über soziale Medien, E-Mail oder Direktnachrichten angeworben werden. Die Kriminellen setzen sich mit dem Opfer in Verbindung und bitten es, gegen Bezahlung bei Geldüberweisungen zu helfen.
Money Mules werden auch über scheinbar seriöse Online-Stellenanzeigen angeworben, die den Bewerbern „schnelles Geld“ versprechen. Sie können sogar persönlich auf der Straße angeworben werden.
Betrüger benutzen oft eine Reihe von Mules, um Geld über mehrere Konten zu transferieren und es so den Banken, Finanzdienstleistern und Behörden zu erschweren, sie aufzuspüren. Der Grund, warum Betrüger Mules einsetzen, anstatt die illegalen Geschäfte selbst zu erledigen, ist, dass sie anonym bleiben wollen, so dass alle Konsequenzen auf die Mules abgewälzt werden.
Money Mules werden oft angeworben, ohne zu wissen, dass sie Teil eines größeren Plans sind und ein Verbrechen begehen.
Was passiert, wenn ein Money Mule gefasst wird?
Da die Money Mules einen Teil des überwiesenen Geldes erhalten, sind sie direkt an der Geldwäsche beteiligt. Dies ist eine schwere Straftat, die im Vereinigten Königreich mit einer Höchststrafe von 14 Jahren Haft geahndet wird. Mules können auch für die Rückzahlung der von den Opfern verlorenen Gelder haftbar gemacht werden.
Wenn Sie als Money Mule enttarnt werden, wird Ihr Skrill-Konto geschlossen und Sie können in Zukunft möglicherweise kein neues Konto eröffnen. Die Schließung eines Kontos schadet Ihrer Kreditwürdigkeit und Ihrer finanziellen Leistungsfähigkeit und erschwert die Beantragung von Darlehen, Versorgungsleistungen und Telefonverträgen.
Anzeichen dafür, dass Sie ins Visier genommen werden
Finanziell schwache Personen wie junge Menschen, Studenten, Einwanderer oder Menschen mit Geldsorgen sind die häufigste Zielscheibe für Money Mules, aber jeder kann zum Opfer werden.
Zu den üblichen Taktiken von MoneyMule-Anwerbern gehören:
- Pop-ups im Internet oder Stellenanzeigen in sozialen Medien, die schnelles und leichtes Geld versprechen
- Unaufgeforderte E-Mails oder Nachrichten in sozialen Medien, in denen um Freundschaft oder eine romantische Beziehung geworben wird
- Das Anbieten von Geld, um Ihr Konto für Überweisungen an Personen zu nutzen, die Sie nicht kennen
- Jemand gibt sich per SMS oder E-Mail als „Arbeitgeber“ aus und fordert Sie auf, Geld auf Ihr persönliches Konto zu überweisen, damit Sie es auf ein anderes Konto überweisen
- Aufforderung, ein Konto in Ihrem Namen zu eröffnen, um Geld für eine andere Person zu empfangen und zu überweisen
Was ist zu tun, wenn Sie Anzeichen für Money Muling erkennen?
- Melden Sie alle Konten und Profile, von denen Sie glauben, dass sie für Money Mules werben, an den Plattformbetreiber.
- Informieren Sie die Polizei, wenn Sie E-Mails oder Nachrichten erhalten, in denen Sie aufgefordert werden, ein neues Konto zu eröffnen oder Ihr Konto zu nutzen, um Geld für eine andere Person zu empfangen oder zu überweisen.
- Wenn Sie im Vereinigten Königreich leben, können Sie mutmaßliches Money Muling auch an Action Fraud UK melden oder, wenn Sie außerhalb des Vereinigten Königreichs leben, an die Abteilung für Cyberkriminalität Ihrer nationalen Polizeibehörde.
- Wenn Sie persönlich ein Angebot erhalten, ein Money Mule zu werden, lehnen Sie es ab und erstatten Sie sofort Anzeige bei der Polizei.
- Wenn Sie vermuten, dass Sie mit Ihrem Skrill-Konto einem Money-Mule-Betrug aufgesessen sind, stoppen Sie den Geldtransfer sofort und melden Sie es über Ihr Konto oder kontaktieren Sie uns.
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