En quoi consiste le blanchiment par mule et comment se produit-il ?
Le blanchiment par mule est une technique utilisée par les escrocs pour blanchir de l’argent. Une mule financière est une personne qui, en échange d’une rémunération, fait transiter de l’argent par son compte personnel avant de le virer vers d’autres comptes. L’argent associé au blanchiment par mule est souvent volé ou généré par des activités criminelles comme la cybercriminalité, le trafic de drogue, la traite d’êtres humains et même le terrorisme. Les mules financières sont habituellement recrutées via les médias sociaux, les e-mails ou la messagerie directe. Les criminels entrent en contact avec une victime pour lui demander de les aider à transférer de l’argent en échange d’une rémunération.
Les mules financières sont également recrutées par le biais d’offres d’emploi en ligne apparemment légitimes, qui proposent aux demandeurs de « l’argent rapide ». Elles peuvent même être recrutées en personne, dans la rue.
Les escrocs utilisent souvent plusieurs mules pour transférer de l’argent par le biais de comptes multiples afin que les banques, les fournisseurs de services financiers et les autorités aient du mal à les dépister. Les escrocs utilisent des mules, au lieu de faire le sale travail eux-mêmes afin de préserver leur anonymat et de faire porter le chapeau à la mule.
Les mules financières sont souvent recrutées sans réaliser qu’elles font partie d’un mécanisme plus large et qu’elles commettent un crime.
Que se passe-t-il si une mule est arrêtée ?
Étant donné que les mules financières reçoivent une partie de l’argent transféré, elles sont directement impliquées dans le blanchiment d’argent. Une telle infraction pénale est grave et passible d’une peine d’emprisonnement de 14 ans au R.U. Les mules peuvent également être obligées de rembourser l’argent que les victimes ont perdu.
Si vous êtes pris(e) à agir en tant que mule financière, votre compte Skrill sera fermé et il est possible que vous ne puissiez plus ouvrir un nouveau compte dans l’avenir. La fermeture d’un compte porte atteinte à votre réputation et à votre capacité financière. Par conséquent, il peut être difficile de demander certaines choses comme des prêts, des contrats de services publics ou des abonnements téléphoniques.
Les signes que vous êtes ciblé(e)
Les personnes vulnérables sur le plan financier comme les jeunes, les étudiants, les nouveaux arrivants dans le pays ou ceux qui traversent des difficultés financières sont les cibles les plus courantes des recruteurs de mules financières, mais tout le monde peut en être victime.
Les tactiques couramment utilisées par les recruteurs de mules financières regroupent :
- Les fenêtres contextuelles sur les sites web ou les offres d’emploi sur les médias sociaux qui promettent de l’argent rapide et facile
- Les e-mails non sollicités ou les messages sur les médias sociaux qui recherchent une amitié ou une relation romantique
- L’offre d’argent en échange de l’utilisation de votre compte pour faire des transferts à des personnes que vous ne connaissez pas
- Prétendre être un « employeur » par SMS ou e-mail et vous demander de recevoir des fonds sur votre compte personnel avant de les transférer vers un autre compte
- Vous demander d’ouvrir un compte à votre nom pour recevoir et transférer de l’argent pour le compte de quelqu’un d’autre
Que faire si vous détectez des signes de blanchiment par mule
- Signalez au fournisseur de la plateforme tous les comptes et profils qui, selon vous, font de la publicité pour les mules financières
- Informez la police si vous recevez des e-mails ou des messages vous demandant d’ouvrir un nouveau compte ou d’utiliser votre compte pour recevoir et transférer de l’argent au nom d’une autre personne
- Si vous êtes au Royaume-Uni, vous pouvez également signaler les mécanismes de blanchiment par mule présumés à Action Fraud UK ou, pour les autres pays, à l’unité de cybercriminalité de la police nationale
- Si vous recevez une offre en personne pour devenir une mule financière, refusez-la et signalez-la à la police immédiatement
- Si vous pensez avoir été entraîné(e) dans un mécanisme de mule financière avec votre compte Skrill, cessez immédiatement de transférer de l’argent et signalez-le par le biais de votre compte ou contactez-nous.
Related articles
