Co je to money muling a jak k němu dochází?
Money muling je technika, kterou podvodníci používají k praní špinavých peněz. Bílý kůň je osoba, které někdo nabídl hotovost, aby použila svůj osobní účet k převodu peněz na jiné účty jeho jménem. Peníze použité v rámci tohoto převodu jsou často ukradeny nebo získány prostřednictvím zločinů, jako je počítačová kriminalita, obchodování s drogami, obchodování s lidmi či dokonce terorismus. Je běžné, že převodci / bílí koně jsou rekrutováni prostřednictvím sociálních sítí, e-mailů nebo přímých zpráv. Zločinci se dostanou do kontaktu s obětí a požádají ji o pomoc s převody peněz výměnou za platbu.
Převodci jsou také rekrutováni prostřednictvím zdánlivě legitimních online pracovních inzerátů, které nabízejí uchazečům „rychlé peníze“. Mohou být rekrutováni dokonce i osobně na ulici.
Podvodníci často používají více převodců k převodu peněz přes více účtů, aby pro banky, finanční poskytovatele a úřady bylo obtížnější je vystopovat. Důvodem, proč podvodníci používají bílé koně, místo aby dělali špinavou práci sami, je zůstat v anonymitě, aby případné následky dopadly na převodce.
Převodci jsou často rekrutováni, aniž by si uvědomovali, že jsou součástí většího plánu a že páchají zločin.
Co se stane, když je chycen převodce peněz?
Protože převodci dostávají část z převáděných peněz, jsou do praní špinavých peněz přímo zapojeni. Jedná se o závažný trestný čin a ve Spojeném království za něj hrozí maximální trest 14 let vězení. Převodci mohou také nést odpovědnost za splacení peněz, o které oběti přišli.
Pokud budete přistiženi, že jednáte jako převodce / bílý kůň, váš účet Skrill bude uzavřen a v budoucnu vám nemusí být dovoleno otevřít si nový. Zrušení účtu poškozuje vaši kreditní a finanční situaci, takže pak můžete obtížně žádat o takové věci jako půjčky, veřejné služby a telefonní smlouvy.
Známky toho, že jste se stali cílem podvodníka
Nejčastějšími cíli náborářů bílých koní jsou finančně zranitelní jedinci, jako jsou mladí lidé, studenti, nově příchozí do země nebo ti, kdo mají obavy ohledně dostatku peněz. Obětí se nicméně může stát kdokoli.
Mezi běžné taktiky používané náboráři bílých koní patří:
- Webová vyskakovací okna nebo pracovní inzeráty na sociálních sítích slibující rychlé a snadné peníze
- Nevyžádané e-maily nebo zprávy na sociálních sítích s žádostí o přátelství nebo romantický vztah
- Nabídka peněz za použití vašeho účtu pro převody lidem, které neznáte
- Předstírání prostřednictvím textové zprávy nebo e-mailu, že je to „zaměstnavatel“ a žádost, abyste přijali finanční prostředky na svůj osobní účet před jejich převodem na jiný účet
- Žádost o otevření účtu na vaše jméno, abyste mohli přijímat a převádět peníze jménem někoho jiného
Co dělat, když zaznamenáte známky money mulingu
- Nahlaste poskytovateli platformy všechny účty a profily, o kterých si myslíte, že inzerují kvůli penězům
- Informujte policii, pokud obdržíte e-maily nebo zprávy s žádostí, abyste si otevřeli nový účet nebo použili svůj účet k přijetí a převodu peněz pro někoho jiného
- Pokud sídlíte ve Spojeném království, můžete podezření na podvody s praním peněz nahlásit také organizaci Action Fraud UK, nebo pokud sídlíte mimo Spojené království, útvaru pro počítačovou kriminalitu své vnitrostátní policie.
- Pokud dostanete osobní nabídku stát se peněžním převodcem, odmítněte ji a rovnou to nahlaste policii
- Pokud si myslíte, že jste se zapletli do podvodu s praním peněz pomocí svého účtu Skrill, okamžitě přestaňte převádět peníze a podejte zprávu prostřednictvím svého účtu nebo nás kontaktujte.
Related articles
