Что такое отмывание денег и как это происходит?
Использование «денежных мулов» — это форма отмывания денег, которой пользуются мошенники. Денежный мул — это человек, который за вознаграждение использует свой персональный счет для перевода денежных средств на другие счета от имени других лиц. Часто денежные средства, перемещаемые таким способом, похищены или получены преступным путем, например, в результате совершения преступлений в сфере информационных технологий, торговли наркотиками, людьми и даже терроризма. Часто денежных мулов вербуют через социальные сети, по электронной почте или через прямые сообщения. Преступники связываются с жертвой и просят ее помочь им перевести деньги за оплату.
Денежных мулов также вербуют через внешне похожие на официальные объявления о приеме на работу, предлагающие кандидатам «быстрый заработок». Вербовка может происходить даже при личном контакте на улице.
Часто мошенники используют нескольких мулов для перевода денежных средств через несколько счетов, чтобы банкам и поставщикам финансовых услуг было сложнее их отследить. Причина, по которой мошенники используют денежных мулов, а не делают грязную работу сами, состоит в том, что они хотят сохранить свов анонимность, при этом вся ответственность ложится на мулов.
Денежные мулы часто поддаются на вербовку, не осознавая того, что они становятся частью более крупной схемы и совершают преступление.
Что произойдет, если денежного мула задержат?
Поскольку денежные мулы получают часть переводимых денег, они напрямую вовлечены в их отмывание. Это серьезное уголовное преступление, которое наказывается лишением свободы сроком до 14 лет. Кроме того, денежные мулы могут привлекаться к ответственности за выплату денежных средств, похищенных у жертв мошенничества.
Если Ваша деятельность в качестве денежного мула будет доказана, Ваша учетная запись Skrill будет закрыта и Вы больше не сможете ее открыть. Закрытие счета негативно отразится на Вашем кредитном и финансовом рейтинге и осложнит процедуру подачи заявок на получение кредитов, пользование коммунальными услугами и услугами компаний мобильной связи.
Признаки слежки за Вами
Финансово уязвимые лица, например, молодые люди, студенты, недавно прибывшие в страну или лица, испытывающие проблемы с деньгами, представляют собой типичные цели для вербовщиков денежных мулов, при этом жертвой может стать любой человек.
Обычная тактика, которой пользуются вербовщики денежных мулов:
- Всплывающие окна в браузере или социальных сетях с предложением работы с простым и быстрым заработком
- Невостребованные сообщения электронной почты или сообщения в социальных сетях с предложениями дружбы или романтических отношений
- Предложение денег за использование Вашего счета для совершения денежных переводов неизвестным Вам людям
- Представление в качестве «работодателя» в текстовых сообщениях или сообщениях электронной почты с предложением получить денежные средства на Ваш персональный счет и перевести их на другой счет
- Предложения открыть счет на Ваше имя для получения и перевода средств от чьего-либо имени
Что делать, если Вы обнаружили признаки отмывания денег
- Сообщайте о любых учетных записях и профилях, в которых, по Вашему мнению, размещается реклама с целью вербовки денежных мулов на платформе поставщика услуг
- Обратитесь в полицию, если Вы получили сообщение на электронную почту с предложением открыть новую учетную запись или воспользоваться Вашей учетной записью для получения и последующего перевода денег другому лицу
- Если Вы живете в Великобритании, сообщить о подозрительных схемах отмывания денег можно в Action Fraud UK, если Вы живете за пределами Великобритании, то можно обратиться в отдел национальной полиции по борьбе с преступлениями в сфере информационных технологий
- Если Вы получили персональное предложение стать денежным мулом, отклоните его и немедленно обратитесь в полицию
- Если Вы полагаете, что Вас вовлекли в участие в схеме в качестве денежного мула с использованием Вашего счета Skrill, немедленно прекратите переводить деньги и подайте заявление из своей учетной записи или свяжитесь с нами.
Related articles
