Na czym polega proceder muła finansowego i jak do niego dochodzi?
Mechanizm muła finansowego to technika wykorzystywana przez oszustów do prania pieniędzy. Muł finansowy to osoba, której ktoś zaoferował gotówkę, aby wykorzystała swoje konto osobiste do przelewania pieniędzy na inne konta w jej imieniu. Środki związane z procederem muła finansowego są często kradzione lub generowane w wyniku takich przestępstw jak cyberprzestępczość, handel narkotykami, handel ludźmi, a nawet terroryzm. Często zdarza się, że muły finansowe są werbowane za pośrednictwem mediów społecznościowych, poczty elektronicznej lub wiadomości bezpośrednich. Przestępcy kontaktują się z ofiarą i proszą ją o pomoc w przekazaniu pieniędzy w zamian za zapłatę.
Muły finansowe rekrutuje się również poprzez pozornie legalne internetowe ogłoszenia pracy, w których oferuje się kandydatom „szybką gotówkę”. Werbowanie może być prowadzone nawet bezpośrednio, na ulicy.
Oszuści często korzystają z kilku mułów finansowych, którzy przelewają pieniądze na wiele kont, aby utrudnić bankom, dostawcom usług finansowych i władzom ich namierzenie. Powodem, dla którego oszuści korzystają z usług mułów, a nie wykonują brudnej roboty samodzielnie, jest chęć zachowania anonimowości, dzięki czemu wszelkie konsekwencje spadają na muła.
Rekrutacja mułów finansowych odbywa się często w taki sposób, że osoby te nie mają świadomości, że są częścią większego planu i popełniają przestępstwo.
Co się dzieje, gdy muł finansowy zostanie złapany?
Ponieważ muły finansowe otrzymują swoją działkę z przekazywanych pieniędzy, oznacza to, że są bezpośrednio zaangażowani w pranie brudnych pieniędzy. Jest to poważne przestępstwo, za które w Wielkiej Brytanii grozi kara do 14 lat pozbawienia wolności. Osoby będące mułami finansowymi mogą również zostać zobowiązane do zwrotu pieniędzy utraconych przez ofiary.
Jeśli Twoje działanie w charakterze muła finansowego wyjdzie na jaw, Twoje konto Skrill zostanie zamknięte i w przyszłości nie będziesz mógł(mogła) otworzyć nowego. Zamknięcie konta zaszkodzi Twojej zdolności kredytowej i wiarygodności finansowej, utrudniając ubieganie się o kredyty i pożyczki, zawieranie umów o dostawę mediów czy też abonament telefoniczny.
Oznaki, że jesteś celem ataku
Osoby znajdujące się w trudnej sytuacji finansowej, takie jak młodzi ludzie, studenci, osoby nowo przybyłe do kraju lub mające problemy z pieniędzmi, są najczęstszym celem osób zajmujących się pozyskiwaniem mułów finansowych, ale ofiarą może paść każdy.
Taktyki stosowane przez osoby zajmujące się rekrutacją mułów finansowych to m.in:
- Wyskakujące okienka internetowe lub ogłoszenia o pracę w mediach społecznościowych obiecujące szybkie i łatwe pieniądze
- Nieproszone e-maile lub wiadomości w mediach społecznościowych z prośbą o nawiązanie znajomości lub romantycznego związku
- Oferowanie pieniędzy za korzystanie z Twojego konta w celu dokonywania przelewów na rzecz osób, których nie znasz
- Podawanie się za „pracodawcę” za pośrednictwem wiadomości tekstowej lub e-maila i prośba o przyjęcie środków na konto osobiste przed przekazaniem ich na inne konto
- Prośba o otwarcie konta na Twoje nazwisko w celu otrzymywania i przekazywania pieniędzy w czyimś imieniu
Co zrobić, gdy zauważysz oznaki oszustwa z wykorzystaniem mechanizmu muła finansowego
- Zgłaszaj dostawcy platformy wszelkie konta i profile, które Twoim zdaniem reklamują proceder muła finansowego
- Poinformuj policję, jeśli otrzymasz jakiekolwiek e-maile lub wiadomości z prośbą o otwarcie nowego konta lub wykorzystanie swojego konta do otrzymywania i przekazywania pieniędzy dla kogoś innego
- Jeśli mieszkasz w Wielkiej Brytanii, możesz również zgłosić podejrzenie popełnienia przestępstwa związanego z mułami finansowymi do Action Fraud UK, a jeśli mieszkasz poza Wielką Brytanią, do jednostki ds. cyberprzestępczości w lokalnej policji
- Jeśli otrzymasz osobiście propozycję zostania mułem finansowym, odrzuć ją i natychmiast zgłoś to policji
- Jeśli uważasz, że jesteś ofiarą procederu muła finansowego w związku z kontem Skrill, natychmiast zaprzestań dokonywania przelewów i zgłoś to przez swoje konto lub skontaktuj się z nami.
Related articles
