O que é a fraude denominada mula de dinheiro e como ocorre?
Mula de dinheiro é uma técnica usada por autores de fraude para lavagem de dinheiro. Uma mula de dinheiro é uma pessoa a quem alguém ofereceu dinheiro para utilizar a sua conta bancária para transferir dinheiro para outras contas em seu nome. O dinheiro envolvido em mulas de dinheiro é frequentemente furtado ou gerado por meio de crimes como cibercrime, negócios de estupefacientes, tráfico de seres humanos e até terrorismo. É comum as mulas de dinheiro serem recrutadas por meio das redes sociais, email ou por mensagem direta. Os criminosos entrarão em contacto com a vítima solicitando ajuda com transferências de dinheiro em troca de pagamento.
As mulas de dinheiro também são recrutadas por meio de anúncios de emprego online aparentemente legítimos que oferecem aos candidatos “dinheiro rápido”. Podem até ser recrutadas pessoalmente, na rua.
Frequentemente, os autores da fraude utilizam várias mulas para transferir dinheiro por meio de várias contas, tornando mais difícil o seu rastreamento para bancos, prestadores de serviços financeiros e autoridades. O motivo para que os autores da fraude usem mulas em vez de fazerem o trabalho sujo é de permaneceram anónimos para que a mula sofra as consequências.
As mulas de dinheiro são frequentemente recrutadas sem se aperceberem de que fazem parte de um esquema maior e estão a cometer um crime.
O que acontece se for apanhada uma mula de dinheiro?
Como as mulas de dinheiro recebem uma parte do dinheiro que está a ser transferido, estão diretamente envolvidas em branqueamento de capitais. Este é um crime grave e acarreta uma pena máxima de 14 anos de prisão no Reino Unido. As mulas também podem ser responsabilizadas por reembolsar o dinheiro perdido pelas vítimas.
Se for apanhado agindo como uma mula de dinheiro, a sua conta Skrill será encerrada e talvez não consiga abrir outra conta no futuro. Ter uma conta encerrada prejudica a sua situação de crédito e financeira, dificultando a solicitação de empréstimos, serviços públicos e contratos telefónicos.
Sinais de que está a ser alvo
Pessoas financeiramente vulneráveis como jovens, estudantes, recém-chegados ao país ou pessoas com problemas financeiros são os alvos mais comuns dos recrutadores de mulas de dinheiro, mas qualquer um pode ser vítima.
As táticas comuns usadas por recrutadores de mulas de dinheiro incluem:
- Pop-ups da web ou anúncios de emprego nas redes sociais que prometem dinheiro rápido e fácil
- Emails não solicitados ou mensagens de redes sociais pedindo amizade ou um relacionamento romântico
- Oferecer dinheiro para usar a sua conta para realizar transferências para pessoas que não conhece
- Fingir ser um “empregador” por mensagem de texto ou email e solicitar-lhe que receba dinheiro na sua conta pessoal antes de transferi-lo para outra conta
- Pedir-lhe para abrir uma conta no seu nome para receber e transferir dinheiro por conta de terceiros
O que fazer se detetar sinais de mulas de dinheiro
- Denuncie quaisquer contas e perfis que ache que estão a anunciar o recrutamento de mulas de dinheiro para o fornecedor da plataforma
- Informe a polícia em caso de receber quaisquer emails ou mensagens a solicitar-lhe que abra uma nova conta ou utilize a sua conta para receber e transferir dinheiro para terceiros
- Se estiver sediado no Reino Unido, pode também denunciar a suspeita de esquemas de mulas de dinheiro à Action Fraud UK ou, caso esteja sediado fora do Reino Unido, à unidade de cibercrimes da polícia do seu país de residência
- Se receber pessoalmente uma oferta para ser uma mula de dinheiro, recuse a oferta e denuncie-a imediatamente à polícia
- Se achar que foi apanhado num esquema de mulas de dinheiro utilizando a sua conta Skrill, deixe imediatamente de realizar quaisquer transferências e apresente um relatório por meio da sua conta ou contacte-nos.
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